Description
La démarche et les bénéfices du travail de l’Ingénieur Patrimonial.
1) Avoir une vision globale de votre situation patrimoniale :
- Situation familiale et professionnelle
- Vos revenus, vos charges (frais bancaires, frais financiers compris)
- Votre fiscalité
- Vos placements immobilier, financier, vos actifs nets.
- Votre prévoyance
2) Déterminer ensemble, vos objectifs patrimoniaux, vos projets qui peuvent être par exemple :
Objectifs futurs (cession, transmission…), priorités patrimoniales et/ou familiales , optimisation fiscale, besoin de revenus nets ….
3) L’Ingénieur Patrimonial vous présente des stratégies patrimoniales qui VOUS conviennent, en fonction de votre situation et de vos contraintes.
Options patrimoniales, stratégies pertinentes, modes de détention à privilégier, patrimoine destiné au court, moyen, long terme, aversion au risque et horizon de gestion, objectifs de gestion
4) Il vous accompagne dans la mise en place de la structuration patrimoniale.
Choix des stratégies patrimoniales et financières, sélection des moyens, rétro planning des opérations à mener, coordination avec les différents intervenants (avocat, notaire, expert-comptable,…).
5) L’Ingénieur Patrimonial s’occupe du suivi durant toute une année du suivi de votre patrimoine.
Choix des typologies de gestion, sélection des gestionnaires, monitoring, contrôle de cohérence, reporting financier, analyse financière
L’ingénieur patrimonial se tient en veille sur les évolutions juridiques, civiles et fiscales, et recommande des stratégies différentes en fonction de la situation et des objectifs de chacun de ses clients.
Enfin, pas de reconduction automatique des contrats chez CAPETHIC, vous gardez la main.
Bien entendu, si vous le souhaitez, le contrat et le suivi peuvent être prolongés chaque année.
Votre satisfaction et celle de votre famille est notre priorité avec comme objectif d’assurer la pérennité !
Carole –
La stratégie patrimoniale proposée nous a permis d’y voir plus clair dans l’organisation des projets de notre famille : achat et investissement immobilier, épargne liée aux études de nos enfants etc.
Merci de nous avoir présenté de très bonnes solutions.
Raymond –
Ecoute et efficacité.
Je recommande.
Stéphanie –
Une oreille humaine qui ne juge pas !
Mon Conseiller a été là pour m’épauler suite à ma séparation.
Cela fait du bien de pouvoir se sentir épauler et assister face à des bulldozers !
Je n’en dirai pas plus, je renouvelle à nouveau et publiquement mon “MERCI” ….
Guillaume –
Que du conseil et de la stratégie, bien plus agréable que d’avoir uniquement des propositions commerciales de souscrire tel ou tel produit de la part de mon banquier.
Je recommande fortement
Jean-Philippe –
Vraiment très satisfait de la prestation réalisée par le
Cabinet CAPETHIC.
Tout est clair de A à Z.
Mon conseiller a fait preuve d’une attention, d’une écoute et d’une compréhension remarquables.
Malgré la complexité tout a été mis en place de façon limpide et avec une certaine rapidité.
CAPETHIC reste et restera mon interlocuteur privilégié pour mon épargne et mon patrimoine.