Description
Les bénéfices à tirer de la stratégie patrimoniale
Avant de mettre en œuvre certains projets à court, moyen ou long terme, il peut être judicieux de faire un point ou de répondre à certaine de vos question.
Cet échange permet de vous éclairer sur certains points précis, répondre à des questions sur des produits financiers, des questions d’ordre bancaires, sa situation financière et de connaître précisément l’état de sa trésorerie pour définir ensuite une stratégie patrimoniale, d’anticipation ou de gestion de son patrimoine, de son épargne, de ses actifs.
Différents objectifs ou projets peuvent motiver la mise en place d’une stratégie patrimoniale :
- préparer sa retraite,
- préparer sa succession,
- protéger ses proches (enfants, conjoint),
- constituer ou étendre son patrimoine immobilier,
- améliorer ses revenus,
- réduire ses impôts (optimisation fiscale),
- constituer une épargne ou mieux la piloter pour la faire fructifier,
- etc.
L’idée est de faire une synthèse de votre situation financière et patrimoniale et, accompagné d’un expert, chaque pan de votre patrimoine est passé au crible selon vos projets :
- situation familiale et patrimoniale,
- patrimoine financier et immobilier,
- revenus actuels et à venir,
- dettes et crédits éventuels,
- risques envisageables : perte d’emploi, dépendance, décès, etc.
Sous forme d’un bilan comptable, l’expert effectue une synthèse de tous les éléments qui constituent votre situation patrimoniale, afin d’identifier ses points forts et ses carences, en fonction de vos objectifs. L’intérêt est de savoir si vous détenez par exemple trop de biens immobiliers et pas assez de liquidités, ou l’inverse, par rapport à vos objectifs.
L’expert dresse ensuite une liste de recommandations à mettre en œuvre pour améliorer votre situation financière, fiscale et/ou patrimoniale, en fonction de votre situation et de vos objectifs à atteindre. Des simulations accompagnent généralement ces études complètes pour mieux mesurer les avantages et les limites des solutions proposées. Un budget prévisionnel est également joint à ces recommandations, listant les dépenses et les recettes à prévoir pour mener à bien vos projets.
Conseils pour une Stratégie Patrimoniale réussie
Quelles que soient les solutions présentées, il est important de ne pas hésiter à poser des questions, surtout si vous envisagez d’effectuer des investissements importants.
Avant de rencontrer un conseiller/ingénieur patrimonial, pour réfléchir sur sa stratégie patrimoniale, il est également important de réfléchir à ses projets ; le rôle de votre conseiller CAPETHIC sera de vous aider à les affiner.
CAPETHIC est un cabinet indépendant des circuits bancaires et des assureurs. Ainsi vous serez certain de recevoir un conseil objectif, transparent, et de qualité.
Gilles –
Plus qu’un bilan patrimonial car j’ai au moins obtenu des informations pertinentes et des conseils adaptés à ma situation.
D’autres cabinets me proposaient des bilans patrimoniaux gratuits et, devinez quoi ? Seule l’assurance vie ou le PER étaient des solutions.
Je recommande très fortement CAPETHIC pour la franchise, la facilité de communication et les solutions apportées à ma situation particulière.
Elisabeth –
Avant notre expatriation dans un autre pays, nous avons souhaité fait un point sur notre patrimoine, nous projeter sur l’avenir à court terme et moyen terme.
Notre conseiller nous a donné de très belles recommandations qui ont facilité notre installation aux USA.
Nous avons été rassurés sur de nombreux points et avons pu commencer notre “nouvelle vie” de façon sereine.
Karine –
Mon conseiller a été très professionnel. Il a pris le temps d’écouter nos besoins et à proposer des solution en adéquation avec notre souhait. Il a argumenté pour expliquer son analyse et ses préconisations mais aussi les points d’attention. C’est rassurant d’avoir un conseiller présent, disponible, indépendant car par dépendant d’une banque ou d’une compagnie d’assurance.
Claude –
Une bonne relation suivie par notre interlocuteur. Une réponse à notre demande en matière de solution proposée.
Pierre –
Conseiller très à l’écoute, comprenant parfaitement mes interrogations et mes besoins.
Excellents conseils.
Très réactif.
Olivier –
Conseiller sérieux, qui prend le temps de faire un point complet sur la situation patrimoniale, écoute les besoins, et sait réorienter la stratégie financière de manière adaptée à mon profil.
Bons conseils, et a su me temporiser quand nécessaire, et me donner les explications dont j’avais besoin.
Belle disponibilité